2021年12月证券从业资格考试《基础知识》真题及答案

2021年12月证券从业《基础知识》真题及答案（网友版1）

1、深圳证券交易所于（ ）年正式营业。

A、1993 年

B、1995 年

C、1991 年

D、1990 年

参考答案：C

2、下列属于境内上市外资股的是（ ）。

A、B 股

B、S 股

C、L 股

D、A 股

参考答案：A

3、无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，历史上不属于此类股份的是（）。

A、国有法人股

B、人民币普通股

C、境外上市外资股

D、境内上市外资股

参考答案：A

4、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（ ）。

A、社会公众股指社会公众以期拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份

B、外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹股

C、国家股是股权的一个组成部分，股利收入依法纳入国有资产经营预算

D、法人股是指企业法人或具有法人资格的事为事业单位和社会团体所持有的股份

参考答案：B

5、金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（ ）。

A、风险是结果的不确定性

B、风险是损失发生的可能性

C、风险是可能发生的损失

D、风险是结果对期望的偏离

参考答案：D

6、拟进行基金投资的投资人，必须先开立（）。

A.托管账户和资金账户

B.基金账户和资金账户

C.股票账户和托管账户

D.基金账户和托管账户

参考答案：B

7、传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（ ）。

A、关键变量的选择和各自权重的确定

B、合规指标的选择和总体打分的结果

C、信用风险的确定与内部评级的打分

D、交易对手的选择与分配比例的确定

参考答案：A

8、下列关于我国基金资产估值原则的说法，错误的是（）。

A、采用估值技术确定公允价值时，应优先使用不可观察输入值

B、有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的应对报价进行调整，确定公允价值

C、对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持估值技术确定公允价值

D、估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值

参考答案：A

9、下列各项中，不属于科创板上市标准的是（）。

A.市值+收入+研发投入

B.市值+收入+现金流

C.市值+净利润+收入

D.收入+净利润+现金流

参考答案：D

10、下列关于债券交易的说法，错误的是（ ）。

A、时间优先是要求相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

B、客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行自营买卖

C、债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先

D、价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价格买进或卖出债券

参考答案：B

11、独立基金销售机构应当在5个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案的事项不包括（）。

A.变更分支机构名称、营业场所

B.对外进行股权投资

C.变更公司章程

D.变更股东

参考答案：D

12、下列关于我国多层次资本市场的说法，错误的是（ ）。

A、我国的主板市场分布在上海和深圳两个证券交易所

B、全国中小企业股份转让系统设有创新层和基础层

C、在我国，中小企业板块在主板市场的制度框架内实行相对独立运行

D、与主板市场相比，尽管创业板市场上市的企业规模较小，但上市条件相同

参考答案：D

13、普通股票股东行使资产收益权在法律方面的限制条件不包括（ ）。

A、行使资产收益权一定要在公司解散清算之后

B、股份公司只能用留存收益支付红利

C、红利的支付不能减少其注册资本

D、公司在无力偿债时不能支付红利

参考答案：A

14、场外交易市场的特证有（ ）。

Ⅰ挂牌标准相对较低

Ⅱ监管较为放松

Ⅲ交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ信息披露要求较低

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

15、下列关于不同类型基会利润分配原则的说法正确的有（）。

Ⅰ封闭式基金采用现金方式分红或红利再投资

Ⅱ根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

Ⅲ对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

Ⅳ开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅳ 

参考答案：B

16、证券交易所的主要职能包括（ ）。

Ⅰ提供证券交易的场所、设施和服务，管理和公布市场信息

Ⅱ集中证券供求双方，通过公开竞价决定交易价格

Ⅲ接受上市申请，安排证券上市

Ⅳ组织、监督证券交易，并对会员、上市公司进行监管

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

17、大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关（ ）等情况，以便交易所判断大户交易风险状况的风险控制制度。

Ⅰ、开户

Ⅱ、交易

Ⅲ、资金来源

Ⅳ、交易来源

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

18、下列关于债券交易的说法，正确的有（）。

Ⅰ期货交易即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易

Ⅱ交易所现券交易是证券买卖双方在成交后并不立即办理交收手续

Ⅲ回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定未来进行反向交易的行为

Ⅳ现券交易也称为债券的即期交易

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV 

C、Ⅰ、III、IV

D、Ⅰ、IV

参考答案：C

19、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司再融资的方式有（）

Ⅰ向原股东配售股份

Ⅱ向不特定对象公开募集股份

Ⅲ发行可转换公司债券

Ⅳ首次公开发行股票 

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、II、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

20、企业可以用（）这进行证券投资。

Ⅰ自己的积累资金

Ⅱ固定资产

Ⅲ暂时不用的闲置资金

Ⅳ无形资产

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

2021年12月证券从业《金融市场基础知识》真题及答案（网友版2）

1、下列属于证券市场融资活动的是（ ）。

A、融资租赁

B、银行信贷

C、债券融资

D、商业票据融资

参考答案：C

2、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为（）。

A平均期权

B任选期权

C.百慕大期权

D.障碍期权

参考答案：A

3、根据《证券、期货投资咨的管理暂行办法》的规定，下列关于证券、期货投资咨询的说法，错误的是（ ）。

A、证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽职的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。

B、证券、期货投资咨询，是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动

C、从事证券、期货投资咨询业务，须向中国证监会备案登记

D、从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券，期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务

参考答案：C

4、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是（）。

A、“无风险收益率”仅是理论上的一种设定

B、风险溢价是对投资者承担风险的补偿

C、金融产品定价仅考虑收益

D、金融产品具有风险性

参考答案：C

5、下列关于开放式基金份额转换的说法，正确的是（ ）。

A、基金转换所涉及的基金，是由同一基金管理人管理但在不同注册登记人处登记的基金

B、基金管理人需要按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用

C、投资者采用“金额转换”的原则提出转换申请

D、基金份额的转换不需要收取转换费用

参考答案：B

6、在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。

A、中国结算公司

B、中央集中存管

C、第三方存管

D、证券公司存管

参考答案：C

7、下列关于中小非金融企业集合票据的说法，错误的是（ ）。

A、中小非金融企业集合票据为一次性注册、多次发行

B、中小非金融企业发行集合票据应在交易商协会注册

C、任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元

D、任一企业集合票据待偿还余额不超过该企业净资产的40%

参考答案：A

8、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是（）。

A、短期债券信用评级划分为四等六级

B中长期债券信用评级划分为三等九级

C、短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调

D、中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级微调        

参考答案：C

9、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（ ）。

A、我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场

B、我国的金融监管能力和监管水平在不断提升

C、在保险业监管框架方面，“偿一代“监管制度全面实施

D、采取了一系列保护投资者的举措

参考答案：C

10、科创板首次公开发行的股票，上市后的（）不设价格涨跌幅限制。 

A前五个交易日

B前十个交易日

C前十个自然日

D一个月内

参考答案：A

11、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（ ）。

A、基金分级制的养老制度

B、现收现付的公共养老制度

C、将养老金投资于投资产品

D、企业年金为主的多层次养老保障体系的构建

参考答案：D

12、下列不属于商品期货的是（）。

A、金属期货

B、农产品期货

C、能源化工期货

D、利率期货

参考答案：D

13、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（ ）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A、中国证券投资者保护基金有限责任公司

B、证券交易所

C、中国证监会

D、中国证券业协会

参考答案：A

14、一般性货币政策工具不包括（）。

A、信用控制

B、再贴现政策

C、存款准备金制度

D、公开市场业务

 参考答案：A

15、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于（）年。

A、10

B、20                 

C、15

D、5

参考答案：A

16、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采取的方式有（ ）。

Ⅰ代销

Ⅱ全额包销

Ⅲ余额包销

Ⅳ直销

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：B

17、影响股票投资价值的内部因素有（ ）。

Ⅰ净资产

Ⅱ股利政策

Ⅲ增资和减资

Ⅳ盈利水平

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：C

18、场外交易的特征包括（ ）。

Ⅰ.挂牌标准相对较低

Ⅱ.信息披露要求较低

Ⅲ.监管较为宽松

Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅲ、IV

参考答案：A

19、根据债券估值的原理，要给债券定价，需要确定的变量有（）。

Ⅰ债券的利息现金流

Ⅱ债券偿付的本金

Ⅲ债券的贴现率

Ⅳ债券投资需要

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

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